警示帳戶會自動解除嗎？王聖傑律師教你快速處理辦法！！
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一、警示帳戶會自動解除嗎？警示帳戶可以放著不處理嗎？
（一）、警示帳戶會自動解除嗎？
警示帳戶從警示期限自通報時起算，逾二年自動失其效力；但有繼續警示的必要者，原通報機關應於期限屆滿前再行通報，通報延長以一次及一年為限。
（二）、警示帳戶可以放著不處理嗎？
通常不建議這樣做，因為這可能會帶來一些風險和後果。根據不同情況，後續可能發生的問題包括：
1.、信用損害：如果是銀行或信用卡帳戶的警示，長期不處理可能會影響你的信用記錄，進而影響你未來申請貸款或信用卡的能力。
2.、帳戶限制升級：警示帳戶通常意味著帳戶存在某些問題或違規行為，若不及時處理，帳戶可能會被進一步限制，甚至凍結或關閉。
3.、額外費用：未解決的問題可能導致額外的手續費、滯納金或其他罰款，這會增加你的負擔。
4.、帳戶被終止或封鎖：一些平台或金融機構對於不處理警示帳戶的情況，可能會直接終止帳戶或限制其使用。
因此，建議儘快了解警示原因並採取相應的行動處理。如果不確定具體情況，可以聯繫平台或機構的客服部門，了解是否有辦法解除警示或解決問題。
二、為什麼會變警示帳戶？原因有哪些？
(一)、對於為何某些帳戶會被標示為警示帳戶，主要有以下幾種情況：
1、涉嫌犯罪行為：當法院或檢察機關懷疑某些資金流動與犯罪活動有關時，例如洗錢或詐騙，這些帳戶便會被列為警示帳戶。
2、不明資金進入：如果帳戶持有人突然收到來路不明的款項，這可能會引起銀行的警覺，並導致該帳戶被標示為警示帳戶。例如，某人發現其帳戶中多出了一筆不明匯款，該銀行可能會立即進行調查並凍結該帳戶。
3、與犯罪集團的間接關聯：一些人可能無意中成為犯罪集團的幫助者，譬如租借自己的帳戶給他人使用，導致帳戶被用作人頭帳戶進行非法交易。這種情況下，即使帳戶持有人本身未必涉及犯罪，也可能因為與犯罪活動的關聯而被列入警示帳戶。
（二）、成為警示帳戶的原因有哪些？
1、臉書、IG、網路社團尋找「家庭代工」。
2、線上廣告、社群媒體尋找「網路貸款」。
3、投資群組、投資廣告加入「網路投資」。
4、交友軟體、抖音交友等「感情詐騙」。
5、IG等其他社群軟體「抽獎詐騙」。
當然，還有其他許多的詐騙手法，不過他們的標配手法都是「請你提供帳戶」！
主要會遇到以下兩種情況:
1、詐團誆騙你寄出提款卡、存摺，並要求更改提款卡密碼，或提供密碼供他們使用。
2、詐團以美化金流等其他話術，使你提供帳戶，並將款項匯入後，再要求轉到對方指定的帳戶，或至ATM、臨櫃提款(此種情況可能涉及車手或PK的角色)。
三、玩線上博弈娛樂城會變警示帳戶嗎？
玩線上博弈娛樂城的帳戶是否會變成警示戶，取決於多種因素。以下是一些常見原因，可能導致你的帳戶在這類平台上被標註為警示戶：
（一）、不符合平台規範
1、 違反使用條款或規定：如果你在平台上進行作弊、使用不當手段（如詐騙、機器人投注等），可能會觸發平台的風控系統，導致帳戶被標註為警示戶。
2、帳戶行為異常：例如頻繁更換帳號資料、大額異常充值或提款等行為，這些都可能讓平台懷疑帳戶存在風險。
（二）、資金來源問題
1、可疑的資金來源：如果你的存款或提款來源不明，或平台無法確定資金是否合法，可能會將你的帳戶標為警示戶，並要求提供更多的資金證明。
2、洗錢風險：線上博弈平台會進行反洗錢檢查，如果發現你的交易行為符合洗錢風險指標（例如大量、頻繁的跨境交易），帳戶可能會被標記為警示戶。
（三）、高頻度或不當投注行為
1、投注模式異常：例如，長時間進行高額、極端的投注，或者頻繁的賭博行為，這可能會引起平台的警覺。某些平台對賭博行為有較為嚴格的監控，特別是涉及極端投注、連續投注等情況。
2、 操控系統或使用漏洞：一些用戶會嘗試利用系統漏洞或不正當手段進行投注，這樣的行為不僅違反規則，還可能導致帳戶被標為警示戶，甚至封禁。
四、如何查詢自己是不是警示帳戶？列為警示帳戶會被通知嗎？變警示帳戶需要到案說明嗎？
（一）、如何查詢自己是不是警示帳戶？
最直接的方法是檢查平台通知或登入帳戶查看是否存在異常；如果有疑問，聯繫所屬銀行的客服是最有效的方式，客服可以提供具體的帳戶狀態和需要處理的步驟，並詢問銀行人員，警示帳戶的165案號以及通報的警局。
（二）、列為警示帳戶會被通知嗎？
會，當銀行收到警局公文後，將可疑的帳戶列為警示帳戶時，將會收到通知，這些通知通常會通過以下幾種方式發送給你：
1.、電子郵件或短信
• 銀行會通過你提供的聯絡方式（如電子郵件或手機號碼）發送通知，告知你帳戶存在問題或被標註為警示戶。這些通知通常會說明問題的原因以及接下來需要你採取的行動。
2.、台內訊息或郵件
• 如果你是使用網上銀行或手機銀行應用，銀行可能會在你的帳戶中發送內部消息，提醒你有異常狀況或需要處理的問題。
3.、電話通知
• 如果情況較為緊急，銀行有可能會主動致電通知你帳戶異常或風險情況，並提醒你採取必要的行動。
4.、信函通知
• 在某些情況下，銀行可能會通過傳統的郵寄方式寄送正式的通知信函，尤其是當涉及到較嚴重的問題或風險時。
（三）、變警示帳戶需要到案說明嗎？
大多數情況下，當事人有可能會收到警局所發的到案說明通知書，這代表該帳戶涉及重大非法行為，如詐欺取財、幫助詐欺、加重詐欺或洗錢等，在這些情況下，警方可能會介入，並要求你提供解釋或證明；這時身份可能是被告，因此若無到案說明，警方可能會開拘票拘提，所以務必要到案說明。
到案說明前，建議先向專精詐欺案件的律師諮詢與討論案情，才不會在作筆錄時手忙腳亂，不知該如何是好，因筆錄環節相當重要，若沒有說明清楚或沒有準備證據，很有可能就會面臨起訴的風險。
謙聖國際法律事務所是全台灣最大的專攻刑事案件事務所，有二十幾位專門處理刑事案件的律師，由王聖傑律師主持，王律師擁有全台灣最多的詐欺案件承辦經驗與成功案例，同時在學術研究上也著有台灣早期開始研究洗錢與虛擬貨幣的研究論文，不論在實務上與學術上都以刑案詐欺洗錢作為強攻方向，也因此在詐騙洗錢的官司處理，不斷收穫成功勝果。
五、變成警示帳戶無法領錢該怎麼辦？解除警示帳戶一定要無罪或不起訴才能解除嗎？
（一）、若銀行帳戶變成警示戶，會導致無法進行提款、匯款等其他操作，原則上也無法開立其他帳號，必須等到解除警示帳戶後，帳戶才能正常使用。
（二）、解除警示帳戶一定要無罪或不起訴才能解除嗎？
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
六、解除警示帳戶需要準備什麼資料？解除警示帳戶要花多久時間？
（一）、解除警示帳戶需要準備什麼資料？
以下為解除警示戶的五步驟：
1、確認案件結果後，檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
2、攜帶上述相關文件，親自到原通報機關(通常是警察機關) 的偵查隊，提交解除申請。
3、提交申請後，通常三到五天內會收到警示戶解除的功能。
4、所屬銀行會在一到兩週內收到公文。
5、最後，和銀行確認解除警示戶後，即可恢復帳戶的交易功能。
（二）、解除警示帳戶要花多久時間？
申請解除警示帳戶約三到五天後，會收到申辦單位解除警示公文副本，帳戶所屬銀行會在一到兩週後收到解除警示公文。
七、變成警示帳戶會有刑責嗎？如何確認帳戶是否已解除警示？
（一）、變成警示帳戶會有刑責嗎？
會，當帳戶成警示戶，可能會涉及「幫助詐欺」、「洗錢防制法」、「加重詐欺」、「銀行法」等刑責，會依情況，而有不同的罪名。
（二）、如何確認帳戶是否已解除警示？
可先致電所屬銀行的客服，確認帳戶狀態，再詢問警示是否已解除；並檢查帳戶的交易功能恢復正常使用，若都已正常，就可以安心操作自己的帳戶囉！
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